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小编 7 月 15 日消息，7 月 15 日，中国人民银行营业管理部（北京）发布的处罚信息公示显示，北京滴滴支付技术有限公司因 12 类违法行为被警告，并处罚款 427 万元。作出行政处罚决定日期为 7 月 8 日。
同时，时任北京滴滴支付技术有限公司总经理、反洗钱领导小组组长陈曦因对四类违法事实负有责任，被央行营业管理部警告，并处罚款 17.4 万元。另一位收到罚单的时任北京滴滴支付技术有限公司总经理、反洗钱领导小组组长焦阳，被央行营业管理部警告，并处罚款 20.6 万元。
滴滴支付涉及的 12 类违法行为包括了上传交易信息错误，未落实交易信息真实、完整、可追溯的要求；未严格落实客户身份实名制要求，未按规定开展法人开户意愿核实工作；未严格落实客户身份实名制要求，未按规定留存相关材料；违规设置收单结算账户；为金融企业或从事金融业务的企业开立支付账户；未对个人异常交易进行交易背景调查；违规进行非同名资金划转； 未及时报告重大风险事件；未按规定对支付服务协议格式条款进行备案；未按规定履行客户身份识别义务；侵害消费者金融信息依法得到保护的权利；利用格式合同条款作出对金融消费者不公平、不合理的规定。
北京滴滴支付技术有限公司由上海时园科技有限公司全资控股，后者为滴滴出行科技有限公司的全资子公司，2017 年滴滴出行通过收购获得了这张支付牌照。
滴滴支付被罚款427万，被罚款的原因是什么？
根据中国经济网所发布的消息，滴滴支付被央行处罚了427万元，并且滴滴支付公司总经理也被行政警告，而滴滴支付被罚的原因根据文书上所表示，因为该家公司上传交易信息错误，没有落实交易信息的真实；还有就是这家公司没有严格落实客户身份实名制要求，导致信息虚假；还有一个原因就是没有及时报告重大风险事件。所以说基于这几个原因才导致滴滴支付被罚这么多经济。
一、没有落实好交易信息的真实性
对于一家支付公司来说，其交易信息的真实性是最为重要的，无论是用户还是公司内部人员都要在人员信息上做到真实有效，而滴滴支付公司并没有落实好用户的交易信息，并且存在虚假的交易信息身份，存在重大的洗钱嫌疑，所以说这家公司才会被触发这么多经济。二、没有严格落实实名制要求
滴滴支付公司本身作为一个金融支付公司，很多用户都会运用到滴滴来进行相应的经济支付，而这家公司并没有严格落实实名制要求，导致很多用户在没有上传实名认证要求之前就可以进行交易，从而让用户的资金风险提到了最高，从这一点就充分说明这家公司的内部管理制度不到位，没有严格落实国家的相关政策规定，所以才会被罚。三、没有报告重大风险事件
对于一家企业来说，风险管控和风险报告是非常重要的一件事情，而滴滴支付科技有限公司为了逃避相关部门的处罚，所以隐藏了该公司的重大风险源，从而没有尽到告知的义务，这样反而会增加企业的风险，最重要的是会严重危及到用户的资金安全，从而引发一系列的金融问题，所以这家公司才会被罚。
滴滴支付违规设置收单结算账户等被罚427万
中新经纬7月15日电 央行营业管理部网站15日披露罚单显示，北京滴滴支付技术有限公司涉“十二宗罪”，被罚427万元。
行政处罚信息公示显示， 北京滴滴支付技术有限公司违法行为类型包括 ：1.上传交易信息错误，未落实交易信息真实、完整、可追溯的要求；2.未严格落实客户身份实名制要求，未按规定开展法人开户意愿核实工作；3. 未严格落实客户身份实名制要求，未按规定留存相关材料；4. 违规设置收单结算账户；5. 为金融企业或从事金融业务的企业开立支付账户；6. 未对个人异常交易进行交易背景调查；7. 违规进行非同名资金划转；8. 未及时报告重大风险事件；9. 未按规定对支付服务协议格式条款进行备案；10.未按规定履行客户身份识别义务；11. 侵害消费者金融信息依法得到保护的权利；12. 利用格式合同条款作出对金融消费者不公平、不合理的规定。
央行营业管理部7月8日对其给予警告， 并处罚款427万元 。
此外， 陈曦(时任北京滴滴支付技术有限公司总经理、反洗钱领导小组组长)、焦阳(时任北京滴滴支付技术有限公司总经理、反洗钱领导小组组长) 均被警告，并分别被罚款17.4万元、20.6万元。
与北京滴滴支付技术有限公司一同被罚的还有两家公司，分别是：联合信用评价有限公司、北京爱农驿站 科技 服务有限公司。
行政处罚信息公示显示， 联合信用评价有限公司违法行为类型包括 ：1.未按照法定评级程序及业务规则开展信用评级业务；2. 违反独立性要求；3. 未按规定定期对高级管理人员进行业务培训和业务能力测试。
央行营业管理部对其警告，并处 罚款40.6万元 。赵亮(时任联合信用评价有限公司市场部副经理)、李可(时任联合信用评价有限公司吉林分公司合规专员)也被警告，并分别被罚4万。
北京爱农驿站 科技 服务有限公司违法行为类型包括 ：1. 未遵循“了解你的客户”原则，建立健全客户身份识别机制，未及时发现处置可能存在的特约商户支付接口转接情况；2. 未按规定开展法人开户意愿核实工作；3. 存在为金融企业或从事金融业务的企业开立支付账户的情况；4. 未按规定对支付服务协议格式条款进行备案；5. 违规进行非同名资金划转；6. 未按照规定履行客户身份识别义务；7. 与不明身份的客户进行交易或者为客户开立匿名、假名账户。
央行营业管理部对其给予警告，没收违法所得156.137877万元，并处罚款560.137877万元， 罚没合计716.275754万元 。刘国刚(时任北京爱农驿站 科技 服务有限公司副总经理、反洗钱工作委员会副主任)被警告，并处罚款16万元；侯宇(时任北京爱农驿站 科技 服务有限公司反洗钱部门负责人、反洗钱工作领导小组组长)被罚款6万元。(中新经纬APP)
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